TrustCloud Trusted Referees
Onboarding especializado con alto nivel de seguridad
El servicio de Trusted Referees está formado por video agentes certificados y neutrales que llevan a cabo verificaciones de identidad remota para garantizar los niveles más altos de seguridad y confianza, según los estándares del NIST.
Trusted Referees en los procesos de onboarding
TrustCloud está dotado con un equipo propio de videoagentes especializados que participan activamente en cualquier proceso de onboarding digital, verificación KYC y prevención de fraude. Estos servicios se refuerzan con tareas de back office y están diseñados para intervenir en entidades reguladas de diversos sectores (banca, telecomunicaciones, salud y telemedicina, educación), combinando intervención humana, tecnología avanzada y cumplimiento normativo.
Además, nuestros agentes gozan de la cualificación máxima como Trusted Referees, lo que les capacita para asumir procesos de identidad que exigen los más altos niveles de garantía, especialmente recomendado en entornos como gobiernos y administraciones públicas.
iHigh-Assurance Identity Onboarding
(IAL – Identity Assurance Level)
Es crucial para las entidades gubernamentales y administrativas. La verificación de identidad en estos entornos es esencial para garantizar la seguridad y prevenir el fraude. Por eso necesitan una figura especialmente entrenada para realizar las identificaciones que pueda al mismo tiempo alcanzar el IAL más alto.
TrustCloud, a través de su equipo de Trusted Referees, se convierte en un aliado estratégico para estas entidades, proporcionando un método de verificación de identidad robusto y confiable que cumple con las regulaciones más exigentes, como las establecidas por el NIST 800-63.
Este marco normativo define a un Trusted Referee como una entidad que cumple con los siguientes criterios:
01
Confiabilidad: Debe ser una entidad de confianza que esté reconocida por la organización que utiliza la identificación digital.
02
Formación: Los Trusted Referees deben recibir formación específica en materia de video identificación, incluyendo técnicas de reconocimiento facial, análisis de comportamiento y detección de fraudes.
03
Competencias y capacidades técnicas: El Trusted Referee debe tener la capacidad y los conocimientos necesarios para verificar la identidad de un individuo con la máxima eficiencia.
04
Neutralidad e imparcialidad: Este tipo de personal especializado actúa como un Tercero de Confianza, manteniéndose en todo momento deforma neutral e imparcial y basándose únicamente en la información proporcionada por el individuo y a su vez siguiendo las pautas del NIST.
05
Seguridad: La prioridad del Trusted Referee ha de ser proteger la información personal del individuo de acuerdo con las normas y reglamentos aplicables.
Formación especializada y continua
Estos expertos en prevención de fraudes (FPE) están altamente capacitados y actualizan sus protocolos y operativas constantemente para dominar TrustCloud VideoID y detectar y prevenir cualquier tipo de fraude de identidad. Su experiencia y conocimiento son esenciales para garantizar un proceso de identificación seguro y eficiente, accesible para todos independientemente de su nivel de familiaridad con la tecnología.
El entrenamiento continuo al que se someten los FPE incluye:
Técnicas de psicología y lenguaje corporal para detectar señales de fraude.
Capacitación legal actualizada en protección de datos y AML (Anti Lavado de Dinero).
Enfoque en la accesibilidad para asegurar que el proceso sea fácil de usar para todos
La figura del Trusted Referee no es habitual en el sector privado, pero adquiere importancia en los procedimientos de onboarding de organismos públicos, como la Tesorería de Estados Unidos, que en ocasiones marcan necesidades especiales para la identificación de ciudadanos que presentan declaraciones fiscales, trámites de la renta, etc.
Gracias a su amplia disponibilidad de agentes, TrustCloud es capaz de asumir tareas de distinta complejidad, desde verificaciones básicas hasta procesos reforzados, adaptándose con flexibilidad al nivel de seguridad que cada organización requiere.
Funciones de un Trusted Referee
Las funciones de un Trusted Referee abarcan un amplio espectro, incluyendo:
Verificación de la identidad: El Trusted Referee debe verificar la identidad de un individuo mediante la revisión de documentos de identidad, facturas, la realización de entrevistas o la utilización de otros medios de verificación. Tiene libertad para realizar una gran cantidad de procesos para alcanzar niveles de seguridad superiores.
Detección de fraudes: Identificar indicios de suplantación de identidad o fraude durante la verificación de identidad.
Asesoramiento: Brindar asistencia y orientación al individuo durante el proceso de identificación.
Protección de datos: Garantizar la seguridad y confidencialidad de la información personal del individuo.
Cumplimiento normativo: Cumplir con las regulaciones y normativas aplicables a la verificación de identidad, como el NIST 800-63.
Asistencia: El TR puede asistir a las personas que necesitan apoyo en la identificación por video, especialmente aquellas que tienen dificultades para hacerlo por sí mismas.
Emisión de declaraciones de confianza: El Trusted Referee debe emitir una declaración de confianza sobre la identidad del individuo. Esta declaración puede ser un certificado digital, una firma electrónica o una tarjeta de identificación física.
Mantenimiento de registros: El Trusted Referee debe mantener registros de las verificaciones de identidad que ha realizado.
